В Германии подразделение финансовой разведки (FIU) сообщило о рекордном росте преступлений, связанных с криптовалютой, с прошлого года. Хотя общее количество отчётов о подозрительной активности (SARs) снизилось, преступления в сфере криптовалют участились.
Основные моменты
- В своём недавнем годовом отчёте за 2024 год, опубликованном 10 июня 2025 года в Кёльне, немецкое FIU сообщило, что в 2024 году было подано 8711 уведомлений, связанных с подозрительной криптовалютной активностью. Это примерно на 8,2% больше, чем в предыдущем году (в 2023 году было подано 8049 уведомлений).
- Увеличение числа преступлений, связанных с криптовалютой, произошло несмотря на то, что общее количество SARs снизилось после введения новых руководящих принципов, которые отфильтровали нерелевантные отчёты.
- В отчёте FIU также упоминается, что большинство мошеннических транзакций были связаны с Bitcoin, Ethereum, Tether и Litecoin, и были связаны со смешивающими сервисами, онлайн-гемблингом и торговыми платформами.
Использование криптовалют в отмывании денег
Агентство признало использование этих токенов для транзакций, которые скрывали их происхождение, чтобы скрыть незаконные средства, что свидетельствует об усилении роли цифровых активов в схемах отмывания денег.
Отчёты о росте криптовалютных преступлений
Отчёт FIU о росте криптовалютных преступлений последовал за аналогичным отчётом ФБР, который выявил значительное увеличение преступлений, связанных с криптовалютой, в 2024 году.
Преступления, связанные с криптовалютой, растут во всём мире
Германия — не единственная страна, в которой наблюдается рост уровня преступности, связанной с криптовалютой. Преступления в сфере криптовалют растут во всём мире, как и обеспокоенность по поводу использования цифровых активов в преступных целях.
В Великобритании Национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA) сообщило, что общее количество поданных SARs за период с 2023 по 2024 год увеличилось до чуть более 872 000. В отчёте также отмечается, что более 6,6% от общего числа поданных SARs были связаны с криптовалютными биржами.
В США Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) сообщила о получении более 8600 SARs, связанных с криптовалютой, в 2023 году. Это произошло после публикации в сентябре 2024 года рекомендации, которая привела к тому, что еженедельные отчёты увеличились более чем на 1560, в результате чего общее количество SARs, поданных в 2023 году, составило 4,6 миллиона.
Европа запретит монеты, повышающие конфиденциальность, к 2027 году
В соответствии со своими правилами по борьбе с отмыванием денег Европейский союз запретит использование монет, повышающих конфиденциальность, с 1 июля 2027 года. Кроме того, ведётся тотальная борьба с анонимными кошельками.
Согласно новым правилам, все криптосервисы в ЕС должны будут проверять личности пользователей. Кроме того, для транзакций с криптовалютой на сумму более 1000 евро потребуется полная проверка клиентов (KYC — Know Your Customer).
Основные выводы
- Подразделение финансовой разведки Германии (FIU) подало 8711 уведомлений о подозрительной криптовалютной активности в 2024 году.
- Хотя объём отмываемых криптовалют в 2023 году снизился на 30%, количество криптовалютных транзакций сократилось на 15%.
- Общее количество SARs, поданных в США, составило 4,6 миллиона в 2023 году.
Не является инвестиционной рекомендацией.