Власти Аризоны вводят новый закон, направленный на борьбу со схемами мошенничества, использующими крипто-киоски. По сообщениям, жители штата потеряли около 177 миллионов долларов из-за схем, связанных с крипто-банкоматами.
В штате насчитывается около 600 таких машин, и законодатели быстро приняли меры после значительных потерь и многочисленных жалоб от жертв, многие из которых — пожилые люди.
Новые ограничения и правила возврата средств
Согласно новым правилам, операторы должны установить лимиты и проверки безопасности на киосках. По сообщениям, новые клиенты смогут вносить не более 2000 долларов в день. Существующие пользователи могут переводить до 10 500 долларов в день.
Операторы должны выводить на экран чёткие предупреждения и получать подтверждение от пользователей перед конвертацией наличных в криптовалюту. Если новый пользователь был обманут при использовании киоска, оператор должен вернуть полную сумму, включая комиссии, если о мошенничестве сообщили в течение 30 дней. Для каждой транзакции требуются чеки.
Как работают схемы мошенничества и кто становится их жертвами
Мошенники часто выдают себя за банки, государственные учреждения или членов семьи. Они звонят жертвам или пишут им в сообщениях и говорят поспешить к киоску и внести наличные в крипто-кошелёк, чтобы «решить» поддельную чрезвычайную ситуацию.
Как только деньги отправлены, их бывает очень трудно вернуть. Отчёты показывают, что пожилые люди страдают больше всего, а индивидуальные потери могут достигать десятков тысяч долларов. Законодатели заявили, что именно поэтому необходимы более строгие правила.
Закон также поощряет использование инструментов борьбы с мошенничеством, включая программное обеспечение для блокчейн-аналитики, которое может отмечать подозрительную активность кошельков. Ожидается, что операторы внедрят системы, обнаруживающие тревожные сигналы до вывода средств.
Контроль возложен на Генеральную прокуратуру штата, которая может расследовать нарушения и налагать штрафы. Власти заявляют, что мониторинг будет иметь ключевое значение, и сотрудничество владельцев киосков и платёжных компаний будет иметь большое значение.
Закон не запрещает крипто-банкоматы. Он регулирует их работу. Это означает, что успех будет зависеть от того, насколько хорошо соблюдаются правила и насколько добросовестно действуют операторы.
Некоторые защитники прав потребителей выступают за более строгие ограничения на крупные транзакции. Остаются вопросы о защите жертв, потерявших деньги до вступления закона в силу.
Не является инвестиционной рекомендацией.