Количество южнокорейских инвесторов в криптовалюты превысило 10 миллионов человек, и в связи с этим депутат от правящей партии страны обратился с просьбой о принятии контрмер для борьбы с ростом числа сообщений о подозрительных транзакциях (STR — Suspicious Transaction Reports) с использованием цифровых активов.
Отчёты о подозрительной активности достигли рекордного уровня
В понедельник депутат от Демократической партии Кореи (DPK), член комитета по планированию и финансам Национального собрания Джин Сун-джун предупредил о возможности использования цифровых активов в преступных целях на фоне растущего внедрения криптоиндустрии.
«Поскольку стейблкоины всё чаще используются в качестве платёжных и расчётных инструментов в реальной экономике, растёт потенциал их неправомерного использования в валютных преступлениях, таких как незаконный обмен валют», — заявил Джин.
Депутат поделился данными из Группы финансовой разведки (FIU — Financial Intelligence Unit), согласно которым количество STR, полученных от местных поставщиков виртуальных услуг (VASP — Virtual Asset Service Providers), почти удвоилось в этом году. С января по август было зафиксировано в общей сложности 36 684 случая, что превышает общее количество случаев за предыдущие два года.
Количество случаев за первые восемь месяцев 2025 года увеличилось на 86% по сравнению с общим количеством случаев за 2024 год. Примечательно, что число полученных дел значительно выросло за последние пять лет: с 199 в 2021 году до 10 797 в 2022 году. Между тем FIU зарегистрировала 16 076 и 19 658 случаев STR в 2023 и 2024 годах соответственно.
Для справки: местные VASPs обязаны сообщать о транзакциях, подозреваемых в отмывании денег и незаконной деятельности, в FIU в соответствии с действующим Законом о предоставлении конкретной финансовой информации. Кроме того, биржи должны официально зарегистрироваться в FIU в качестве VASP, чтобы получить лицензию и иметь возможность вести бизнес в Южной Корее, например, хранить, осуществлять брокерские операции и управлять криптоактивами.
Ранее в этом году финансовые власти выяснили, что многие известные зарубежные криптобиржи, включая BitMEX, KuCoin, CoinW, Bitunix и KCEX, не были зарегистрированы в качестве VASP, что привело к блокировке 17 криптоприложений в марте.
Согласно данным Корейской таможенной службы (KCS), которые были выделены законодателем, сумма преступлений, связанных с криптовалютой, переданных в прокуратуру, достигла 9,5 триллиона вон, или 7,1 миллиарда долларов, в период с января 2021 года по август 2025 года. 90% этих преступлений были связаны с незаконными трансграничными переводами, осуществляемыми через нелицензированные каналы.
Надзор за криптовалютой в Южной Корее
Власти также подтвердили случаи использования стейблкоинов в незаконных транзакциях. Джин подтвердил, что все соответствующие агентства должны работать вместе, чтобы принять эффективные меры по борьбе с ростом этих новых видов преступлений и разработать систему для предотвращения незаконной деятельности.
Соответствующие агентства, включая Таможенную службу и FIU, должны принять эффективные меры по борьбе с преступными средствами и блокировке замаскированных переводов, а также разработать систематические контрмеры против этих новых видов валютных преступлений.
Стоит отметить, что Комиссия по финансовым услугам (FSC) в течение последнего года работала над разработкой законодательства в области цифровых активов и изменением своего подхода к регулированию. Ожидается, что финансовые власти выпустят долгожданную основу для выпуска и распространения стейблкоинов, обеспеченных воной, в следующем месяце.
По мере того как сектор стейблкоинов набирает обороты во всём мире, южнокорейские законодатели стремятся установить необходимое законодательство. В этом году в Национальном собрании было внесено несколько законопроектов, в том числе два конкурирующих законопроекта в июле правящей и оппозиционной партиями Кореи.
Банковский сектор, по сообщениям, ведёт переговоры с Tether и Circle о потенциальных партнёрствах, поскольку в течение последних нескольких месяцев изучает различные сценарии легализации. В преддверии долгожданной нормативно-правовой базы компания по хранению цифровых активов BDACS официально запустила первый южнокорейский стейблкоин, обеспеченный воной, KRW1, на блокчейне Avalanche.
В сотрудничестве с Woori Bank, одним из четырёх крупнейших финансовых институтов страны, криптохранитель планирует использовать стейблкоин, привязанный к воне, в качестве «системы платежей и расчётов с низкими издержками для программ государственного сектора» и построить «основу рынка цифровых активов».
Не является инвестиционной рекомендацией.