Власти многих штатов выразили обеспокоенность по поводу предстоящего законопроекта о структуре рынка криптовалют и его влияния на их способность преследовать мошенников в преступлениях, связанных с цифровыми активами.
Регуляторы штатов бьют тревогу из-за законопроекта о криптовалюте
Регуляторы от Алабамы до Монтаны бьют тревогу по поводу долгожданного законопроекта о структуре рынка криптовалют, предупреждая, что он может «ограничить их возможности по преследованию нарушителей», как сообщает Bloomberg в четверг.
Аманда Сенн, директор Комиссии по ценным бумагам Алабамы, сообщила новостному агентству, что проект закона Сената — Закон об ответственных финансовых инновациях — не даёт регулирующим органам на уровне штатов неявных полномочий по надзору за компаниями, работающими с цифровыми активами.
Этот недостаток надзора может означать, что власти штатов могут быть не в состоянии преследовать мошенников за мошенничество. Тем временем федеральные органы по борьбе с нарушениями в отношении криптокомпаний значительно сократили свою деятельность с момента вступления в должность администрации Трампа в январе.
Федеральные регулирующие органы сокращают борьбу с нарушениями в сфере криптовалют
Несколько федеральных регулирующих органов, включая Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), Министерство юстиции (DOJ) и Комиссию по торговле товарными фьючерсами (CFTC), закрыли или сократили свои подразделения по борьбе с нарушениями, связанными с цифровыми активами, отклонив большинство дел и расследований в отношении криптофирм.
По данным Cornerstone Research, цитируемым Bloomberg, к концу августа SEC инициировала девять исков, связанных с криптовалютой. Это значительное снижение по сравнению с 47 и 33 делами, возбуждёнными в 2023 и 2024 годах соответственно. Такими темпами в 2025 году может быть зафиксировано наименьшее количество исков, связанных с криптовалютой, с 2017 года.
«Плотина прорвётся», — утверждает Сенн. «Если штаты не будут обращать внимания и преследовать мошенников, никто не будет следить».
Опасность для защиты от мошенничества на уровне штатов?
Регуляторы штатов предложили внести изменения в законопроект о структуре рынка, который, как ожидается, будет вынесен на доработку после конца октября. Некоторые официальные лица штатов пояснили, что в соответствии с текущим проектом Сената бизнес, связанный с криптовалютой, не обязан регистрироваться в штатах или отвечать на их запросы.
Кроме того, закон изменит федеральное определение инвестиционного контракта, добавив новые условия и элементы. В сентябре Ассоциация администраторов ценных бумаг Северной Америки (NASAA) направила письмо нескольким сенаторам, предупредив их, что Конгресс должен сохранить полномочия штатов по борьбе с мошенничеством в предстоящем законопроекте о криптовалюте.
Ассоциация утверждала, что «крайне важно, чтобы в результате разработки были сохранены антимошеннические меры на уровне штатов», поскольку они защищают инвесторов и «необходимы в продолжающейся борьбе с онлайн-мошенничеством». Для достижения этой цели NASAA предложила законодателям две рекомендации.
Во-первых, они предложили законодателям отклонить положения, которые пересматривают критерии инвестиционного контракта, объяснив, что «пересмотр десятилетий законодательства о ценных бумагах, предусмотренный в Разделе 105, будет иметь разрушительные последствия для борьбы с мошенничеством, поскольку добавит так много элементов и условий в анализ инвестиционного контракта, что форма, а не содержание, будет определять, могут ли регуляторы принять меры».
Во-вторых, они рекомендовали Конгрессу принять Закон о поддержке борьбы с мошенничеством (SAFE), чтобы у штатов были полномочия по борьбе с мошенничеством, необходимые для реагирования на жалобы жителей, связанные с цифровыми активами.
Несмотря на обеспокоенность, некоторые игроки отрасли не согласны с тем, что законопроект о структуре рынка помешает властям штатов преследовать злоумышленников. Некоторые предполагают, что регуляторы смогут преследовать преступников «во имя защиты потребителей».
«Я понимаю, почему штат может быть обеспокоен этим, особенно если федеральная система не будет заниматься правоприменением», — сказал Bloomberg Мауро Вольф, ведущий партнёр группы Duane Morris по цифровым активам и блокчейну. «Я думаю, что это будет область, где адвокаты защиты будут утверждать, что штаты не могут этого сделать, и это будет предметом судебных разбирательств», — заключил он.
Не является инвестиционной рекомендацией.