Власти нескольких штатов выразили обеспокоенность по поводу предстоящего законопроекта о структуре криптовалютного рынка и его влияния на их способность преследовать мошенников в преступлениях, связанных с цифровыми активами.
Регуляторы бьют тревогу из-за законопроекта о криптовалюте
Регуляторы от Алабамы до Монтаны бьют тревогу по поводу долгожданного законопроекта о структуре криптовалютного рынка, предупреждая, что он может «ограничить их возможности по преследованию правонарушителей», как сообщает Bloomberg в четверг.
Аманда Сенн, директор Комиссии по ценным бумагам Алабамы, заявила новостным агентствам, что проект закона Сената — Закон об ответственных финансовых инновациях — не даёт регулирующим органам на уровне штатов неявных полномочий по надзору за компаниями, работающими с цифровыми активами.
Этот недостаток надзора может означать, что власти штатов могут быть не в состоянии преследовать мошенников за мошенничество. Тем временем федеральные органы по борьбе с нарушениями в отношении криптовалютных компаний значительно сократили свою деятельность с момента вступления в должность администрации Трампа в январе.
Федеральные регулирующие органы сокращают борьбу с нарушениями в сфере криптовалют
Несколько федеральных регулирующих органов, включая Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), Министерство юстиции (DOJ) и Комиссию по торговле товарными фьючерсами (CFTC), закрыли или сократили свои подразделения по борьбе с нарушениями, связанными с цифровыми активами, отклонив большинство дел и расследований в отношении криптофирм.
Согласно данным Cornerstone Research, цитируемым Bloomberg, к концу августа SEC инициировала девять правоприменительных действий, связанных с криптовалютой, что значительно меньше по сравнению с 47 действиями в 2023 году и 33 действиями в 2024 году. Такими темпами в 2025 году может быть зарегистрировано наименьшее количество правоприменительных действий, связанных с криптовалютой, с 2017 года.
«Плотина прорвётся», — утверждает Сенн. «Если штаты не будут обращать внимание и преследовать мошенников, никто не будет следить».
Опасность для защиты от мошенничества на уровне штатов?
Власти штатов предложили изменения в законопроект о структуре рынка, который, как ожидается, будет вынесен на доработку после конца октября. Некоторые официальные лица заявили, что текущий проект Сената не потребует от криптовалютных компаний регистрации в штатах или ответа на их запросы.
Кроме того, закон изменит федеральное определение инвестиционного контракта, добавив новые условия и элементы. В сентябре Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг (NASAA) направила письмо нескольким сенаторам, предупредив их, что Конгресс должен сохранить полномочия штатов по борьбе с мошенничеством в предстоящем законопроекте о криптовалюте.
Ассоциация заявила, что «крайне важно, чтобы в результате созданная структура сохранила защиту от мошенничества на уровне штатов», поскольку она защищает инвесторов и «имеет важное значение в продолжающейся борьбе с онлайн-мошенничеством». Для достижения этой цели NASAA предложила законодателям две рекомендации.
Первая — отклонить положения, которые пересматривают критерии инвестиционного контракта, объяснив, что «пересмотр десятилетий законодательства о ценных бумагах, предусмотренный разделом 105, будет иметь разрушительные последствия для борьбы с мошенничеством, поскольку добавит так много элементов и условий в анализ инвестиционного контракта, что форма, а не содержание, будет определять, могут ли регулирующие органы принять меры».
Вторая — принять Закон о поддержке борьбы с мошенничеством (SAFE), чтобы у штатов были необходимые полномочия для борьбы с мошенничеством, позволяющие реагировать на жалобы жителей, связанные с цифровыми активами.
Несмотря на опасения, некоторые игроки отрасли не согласны с тем, что законопроект о структуре рынка помешает властям штатов преследовать злоумышленников. Некоторые предполагают, что регуляторы смогут преследовать преступников «во имя защиты потребителей».
«Я понимаю, почему штат может быть обеспокоен этим, особенно если федеральная система не будет заниматься правоприменением», — сказал Bloomberg Мауро Вольф, ведущий партнёр группы Duane Morris по цифровым активам и блокчейну. «Я думаю, что это будет область, где адвокаты защиты скажут, что штаты не могут этого сделать, и это будет предметом судебных разбирательств», — заключил он.
Не является инвестиционной рекомендацией.