Власти многих штатов выразили обеспокоенность по поводу предстоящего законопроекта о структуре рынка криптовалют и его влияния на их возможности по преследованию мошенников в преступлениях, связанных с цифровыми активами.
Регуляторы штатов бьют тревогу из-за законопроекта о криптовалюте
Регуляторы от Алабамы до Монтаны бьют тревогу из-за долгожданного законопроекта о структуре рынка криптовалют. Они предупреждают, что он может «ограничить их возможности по привлечению к ответственности нарушителей», как сообщает Bloomberg в четверг.
Аманда Сенн, директор Комиссии по ценным бумагам Алабамы, заявила новостным агентствам, что проект закона Сената — Закон об ответственных финансовых инновациях — не наделяет регулирующие органы на уровне штатов неявными полномочиями по надзору за компаниями, работающими с цифровыми активами.
Этот недостаток надзора может означать, что власти штатов могут быть не в состоянии преследовать мошенников за мошенничество. Тем временем федеральные органы по борьбе с нарушениями в отношении криптокомпаний значительно сократили свою деятельность с момента вступления в должность администрации Трампа в январе.
Федеральные регулирующие органы сокращают борьбу с нарушениями в сфере криптовалют
Несколько федеральных регулирующих органов, включая Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), Министерство юстиции (DOJ) и Комиссию по торговле товарными фьючерсами (CFTC), закрыли или сократили свои подразделения по борьбе с нарушениями, связанными с цифровыми активами, отклонив большинство дел и расследований в отношении криптофирм.
Согласно данным Cornerstone Research, цитируемым Bloomberg, к концу августа SEC инициировала девять правоприменительных действий, связанных с криптовалютой. Это значительное снижение по сравнению с 47 и 33 действиями, предпринятыми в 2023 и 2024 годах соответственно. Такими темпами в 2025 году может быть зафиксировано наименьшее количество правоприменительных действий, связанных с криптовалютой, с 2017 года.
«Плотина прорвётся», — утверждает Сенн. «Если штаты не будут обращать внимание и преследовать мошенников, никто не будет следить».
Опасность для защиты от мошенничества на уровне штатов?
Власти штатов предложили внести изменения в законопроект о структуре рынка, который, как ожидается, будет вынесен на доработку после конца октября. Некоторые официальные лица штатов пояснили, что в соответствии с текущим проектом Сената бизнес, связанный с криптовалютой, не обязан регистрироваться в штатах или отвечать на их запросы.
Кроме того, закон изменит федеральное определение инвестиционного контракта, добавив новые условия и элементы. В сентябре Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг (NASAA) направила письмо нескольким сенаторам, предупредив их, что Конгресс должен сохранить полномочия штатов по борьбе с мошенничеством в предстоящем законопроекте о криптовалюте.
Ассоциация заявила, что «крайне важно, чтобы в результате разработки были сохранены антимошеннические меры на уровне штатов», поскольку они защищают инвесторов и «необходимы в продолжающейся борьбе с онлайн-мошенничеством». Для достижения этой цели NASAA предложила законодателям две рекомендации.
Первая — отклонить положения, которые пересматривают критерии инвестиционного контракта, объяснив, что «пересмотр десятилетий существования законодательства о ценных бумагах, предусмотренный в Разделе 105, будет иметь разрушительные последствия для борьбы с мошенничеством, поскольку добавит так много элементов и условий в анализ инвестиционного контракта, что форма, а не содержание, будет определять, могут ли регуляторы принять меры».
Вторая — принять Закон о поддержке борьбы с мошенничеством (SAFE), чтобы у штатов были необходимые полномочия для борьбы с мошенничеством, позволяющие реагировать на жалобы жителей, связанные с цифровыми активами.
Несмотря на опасения, некоторые игроки отрасли не согласны с тем, что законопроект о структуре рынка помешает властям штатов преследовать злоумышленников. Некоторые предполагают, что регулирующие органы смогут преследовать преступников «во имя защиты потребителей».
«Я понимаю, почему штат может быть обеспокоен этим, особенно если федеральная система не будет заниматься правоприменением», — сказал Bloomberg Мауро Вольфе, ведущий партнёр группы Duane Morris по цифровым активам и блокчейну. «Я думаю, что это будет область, где адвокаты защиты скажут, что штаты не могут этого сделать, и это будет предметом судебных разбирательств», — заключил он.
Не является инвестиционной рекомендацией.