Власти Аризоны вводят новый закон, направленный на борьбу с мошенничеством, связанным с использованием крипто-киосков. По сообщениям, жители штата потеряли около 177 миллионов долларов из-за схем, связанных с крипто-банкоматами.
В штате насчитывается около 600 таких машин, и законодатели быстро приняли меры после значительных потерь и многочисленных жалоб от жертв, многие из которых — пожилые люди.
Новые ограничения и правила возврата
Согласно новым правилам, операторы должны установить лимиты и проверки безопасности на киосках. По сообщениям, новые клиенты смогут вносить не более 2000 долларов в день. Существующие пользователи могут переводить до 10 500 долларов в день.
Операторы должны выводить на экран чёткие предупреждения и получать подтверждение от пользователей перед конвертацией наличных в криптовалюту. Если нового пользователя обманули и заставили воспользоваться киоском, оператор должен вернуть полную сумму, включая комиссии, если о мошенничестве сообщили в течение 30 дней. Для каждой транзакции требуются чеки.
Как работает мошенничество и кто становится его жертвой
Мошенники часто выдают себя за банки, государственные учреждения или членов семьи. Они звонят жертвам или пишут им сообщения, требуя срочно прийти в киоск и внести наличные в крипто-кошелёк для «решения» поддельной чрезвычайной ситуации.
Как только деньги отправлены, их бывает очень трудно вернуть. По сообщениям, больше всего от этого страдают пожилые люди, а индивидуальные потери могут достигать десятков тысяч долларов. Законодатели заявили, что именно поэтому нужны более строгие правила.
Закон также поощряет использование инструментов для борьбы с мошенничеством, включая программное обеспечение для блокчейн-аналитики, которое может отмечать подозрительную активность кошельков. Ожидается, что операторы внедрят системы, обнаруживающие тревожные сигналы до вывода денег.
Контроль за исполнением
Контроль возложен на Генеральную прокуратуру штата, которая может проводить расследования и налагать штрафы в случае нарушения правил операторами. Власти заявляют, что мониторинг будет иметь ключевое значение, и сотрудничество владельцев киосков и платёжных фирм будет иметь большое значение.
Закон не запрещает крипто-терминалы. Он их регулирует. Это означает, что успех будет зависеть от того, насколько хорошо соблюдаются правила и насколько операторы им следуют.
Некоторые защитники прав потребителей выступают за более строгие ограничения на крупные транзакции. Остаются вопросы о защите жертв, потерявших деньги до вступления закона в силу.
Не является инвестиционной рекомендацией.