Новые правила и ограничения
В Аризоне вступает в силу новый закон, направленный на борьбу с мошенничеством, связанным с крипто-киосками. По сообщениям, жители штата потеряли около 177 миллионов долларов из-за схем, связанных с крипто-банкоматами.
В штате насчитывается около 600 таких машин, и законодатели быстро отреагировали на значительные потери и многочисленные жалобы от жертв, многие из которых — пожилые люди.
Новые ограничения и правила возврата средств
Согласно новым правилам, операторы должны установить лимиты и проверки безопасности на крипто-киосках. По сообщениям, новые клиенты смогут вносить не более 2000 долларов в день. Существующие пользователи могут переводить до 10 500 долларов в день.
Операторы должны выводить на экран чёткие предупреждения и получать подтверждение от пользователей перед конвертацией наличных в криптовалюту.
Если новый пользователь был обманут при использовании киоска, оператор должен вернуть ему полную сумму, включая комиссии, если о мошенничестве сообщили в течение 30 дней. Для каждой транзакции необходимы чеки.
Как работает мошенничество и кто становится его жертвами
Мошенники часто выдают себя за банки, государственные учреждения или членов семьи. Они звонят или пишут жертвам и говорят им срочно прийти в киоск и внести наличные в крипто-кошелёк, чтобы «решить» поддельную чрезвычайную ситуацию.
Как только деньги отправлены, их бывает очень трудно вернуть. Сообщается, что больше всего от этого страдают пожилые люди, а индивидуальные потери могут исчисляться десятками тысяч долларов. Законодатели заявили, что именно поэтому нужны более строгие правила.
Закон также поощряет использование инструментов борьбы с мошенничеством, включая программное обеспечение для блокчейн-аналитики, которое может отмечать подозрительную активность кошельков. Ожидается, что операторы внедрят системы, обнаруживающие тревожные сигналы до вывода денег.
Контроль возложен на Генеральную прокуратуру штата, которая может расследовать нарушения и налагать штрафы. Власти заявляют, что мониторинг будет иметь ключевое значение, и сотрудничество владельцев киосков и платёжных компаний будет иметь большое значение.
Закон не запрещает крипто-ATM, а регулирует их. Это значит, что успех будет зависеть от того, насколько хорошо будут соблюдаться правила.
Некоторые защитники прав потребителей выступают за более жёсткий контроль над крупными транзакциями. Остаются вопросы о защите жертв, потерявших деньги до вступления закона в силу.
Не является инвестиционной рекомендацией.