Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) объявила о планах внести ряд новых правил, касающихся цифровых активов. Из двадцати новых правил почти половина посвящена криптовалюте. Этот проект получил название Project Crypto и демонстрирует явное желание придать структуру области, которая долгое время была наполнена неопределённостью.
Руководство по выпуску и торговле
Одним из основных направлений станет регулирование выпуска и торговли криптоактивами. SEC хочет создать более прозрачный путь для компаний, запускающих токены, включая новые исключения и защитные механизмы. Это упростит запуск легитимных проектов, одновременно привлекая к ответственности недобросовестных участников.
Также возрос интерес к тому, чтобы биржи и торговые платформы точно знали, как действовать в рамках закона.
Изменения для брокеров-дилеров на рынке криптовалют
В повестку дня также включены обновления для брокеров-дилеров, многие из которых в настоящее время не уверены, как обращаться с цифровыми активами. Предлагаемые изменения могут облегчить этим фирмам предложение услуг, связанных с криптовалютой, не запутываясь в устаревших правилах.
При этом SEC хочет сохранить защиту инвесторов, что означает, что обновлённые стандарты раскрытия информации и отчётности могут стать частью сделки. Эти шаги направлены на то, чтобы сделать систему более функциональной, не снижая при этом планку безопасности.
Совместный надзор SEC и CFTC
В редком проявлении согласованности действий SEC и Комиссия по торговле товарными фьючерсами и опционами (CFTC) планируют более тесно сотрудничать в области надзора за цифровыми активами. Оба агентства сосредоточатся на таких вещах, как кредитное плечо, маржинальная торговля и общие области, вызывающие озабоченность.
Проект Crypto задаёт тон
Project Crypto — это официальное название нового направления SEC. Он основан на более ранних рекомендациях Белого дома и направлен на создание действенных правил для хранения, классификации и запуска токенов. Проект сигнализирует о том, что SEC готова перестать относиться к криптовалюте как к чужаку и начать создавать структуру, отражающую то, как она фактически используется.
Более чёткие правила могут стимулировать новый рост
Сроки реализации этой повестки дня совпадают с новыми законопроектами в Конгрессе, направленными на уточнение правил в отношении криптовалют. Поскольку и регуляторы, и законодатели движутся в одном направлении, криптокомпании могут наконец увидеть более стабильное будущее.
Великобритания предлагает ужесточить правила борьбы с отмыванием денег для криптофирм
Казначейство Великобритании выпустило новый проект, направленный на ужесточение правил борьбы с отмыванием денег, при этом в центре внимания оказываются криптофирмы. Эти предложения призваны закрыть лазейки, которые облегчали уход финансовых рисков незамеченными.
Усиление надзора за владением и контролем над криптовалютами
Одним из самых значительных изменений является то, как Управление по финансовому поведению (FCA) рассматривает вопрос о том, кто контролирует криптофирму. Сейчас основное внимание уделяется бенефициарным владельцам, что может упустить из виду людей, которые фактически принимают решения.
Обновлённые правила расширяют это определение, включая в него всех, кто обладает реальной властью, и требуют от них соответствия стандарту «подходящий и надлежащий». Порог для сообщения об изменении контроля также снизится с 25% до 10%.
Более строгие проверки банковских отношений
Предложения также направлены на то, как криптофирмы работают с банками-корреспондентами, особенно с зарубежными. Эти отношения часто являются связующим звеном между криптобизнесом и традиционными финансовыми сетями.
Новые правила потребуют от криптофирм более тщательной проверки этих банковских партнёров и полного отказа от работы с «карманными» банками. Это должно снизить риск того, что деньги будут просачиваться через плохо регулируемые системы.
Более целенаправленная проверка клиентов
Клиентская проверка также получит более целенаправленный подход. Сейчас фирмы часто применяют усиленные проверки по всем направлениям просто для подстраховки. Новые правила предлагают применять только те более глубокие проверки, когда транзакция необычно крупная или сложная, или когда она связана со странами, отмеченными как страны с высоким риском.
Повышение прозрачности для трастов
Связанные с криптофирмами трасты также являются частью обновления. Новые правила расширят перечень типов трастов, которые должны регистрироваться в Службе регистрации трастов Великобритании. В то же время они упростят работу с менее рискованными схемами, такими как трасты с небольшими суммами или трасты, используемые для управления имуществом.
Необходимые обновления для цифровых практик
Также произойдёт практический переход в валюте. Денежные пороги будут обновлены с евро на фунты, чтобы они фактически отражали, как ведут бизнес британские компании. Наряду с этим ожидается выпуск новых руководств, которые помогут фирмам с проверками цифровой идентичности, которые становятся всё более распространёнными в рабочих процессах по соблюдению требований.
Не является инвестиционной рекомендацией.