FinCEN в четверг предупредила банки и другие финансовые компании о масштабных сетях по отмыванию денег в Китае, связанных с криптовалютой. В сообщении говорится, что эти сети играют важную роль в перемещении незаконных средств, связанных с мексиканскими наркокартелями и другими преступлениями.
Предупреждение от FinCEN
Согласно агентству Казначейства, предупреждение сопровождается Консультационным заключением и Анализом финансовых тенденций, в которых описывается работа сетей и указывается, на что банкам следует обратить внимание.
Большие цифры и тревожные сигналы
FinCEN проанализировала 137 153 отчёта о соблюдении Закона о банковской тайне, поданных в период с января 2020 года по декабрь 2024 года и связанных с подозреваемой деятельностью этих сетей.
Эти отчёты охватывали около 312 миллиардов долларов подозрительных транзакций. Банки также отметили 17 389 отчётов, связанных с сектором недвижимости, что составляет более 53,7 миллиарда долларов подозрительной активности.
Агентство заявляет, что эти цифры показывают, что проблема широко распространена и затрагивает многие части финансовой системы США.
Связь картелей с Китаем
Отчёты раскрывают практическую схему: мексиканским картелям необходимо избавиться от большого количества долларов США, которые они не могут легко переместить через мексиканские банки, в то время как некоторые граждане Китая хотят доллары, чтобы вывести деньги из Китая.
Этот разрыв создаёт рынок. Сети покупают незаконные доллары у картелей и продают их покупателям в Китае, часто используя публикации в социальных сетях, личные сети или неформальные каналы.
Для прикрытия следов обычно используются торговые схемы, зеркальные транзакции и операции с денежными мулами.
Анализ FinCEN связывает эти сети не только с деньгами от наркотиков. Финансовые учреждения подали 1675 отчётов, которые могут быть связаны с торговлей людьми или их незаконным ввозом.
Ещё 43 отчёта на общую сумму около 766 миллионов долларов были связаны со 136 центрами дневного ухода за пожилыми людьми в Нью-Йорке.
Было 108 отчётов о подозрении в мошенничестве в сфере здравоохранения, жестоком обращении с пожилыми людьми или сомнительной игровой деятельности.
Эти цифры свидетельствуют о том, что сети помогают перемещать доходы от различных преступных схем, а не только от наркотиков.
Расследование
Следователи отметили случаи, когда инсайдеры в финансовых фирмах, по-видимому, помогали, или когда сети использовали поддельные китайские паспорта для открытия счетов. Для сокрытия источника средств использовались многоуровневые транзакции и подставные компании.
Некоторые участники могут быть неосведомлёнными. Во многих случаях те же методы, которые скрывают потоки долларов, также затрудняют обнаружение преступления банками до его развития.
Криптовалюта традиционно называлась злодеем в дискуссиях об отмывании денег, однако статистика говорит об обратном.
С учётом 312 миллиардов долларов подозрительных транзакций, зарегистрированных через банки и традиционные учреждения, объём «грязных» денег в традиционных финансах значительно превышает объём средств, перемещаемых через криптовалюты.
Критики утверждают, что внимание к криптовалюте излишне, когда большая опасность скрывается на виду в банковской системе.
Не является инвестиционной рекомендацией.