FinCEN обратила внимание банков на рост использования криптовалютных банкоматов (CVC-киосков) преступниками в мошеннических схемах и торговле наркотиками.
Мошенники обманом заставляют жертв конвертировать деньги в криптовалюту через киоски, используя анонимность и скорость транзакций. Несоблюдение нормативных требований операторами киосков создаёт лазейки, которые используют транснациональные преступные сети.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) министерства финансов США выпустила официальное предупреждение финансовым учреждениям о росте преступного использования криптовалютных банкоматов, известных как киоски конвертируемой виртуальной валюты (CVC). Эти киоски, позволяющие пользователям обменивать фиатные деньги на криптовалюту и наоборот, используются для мошенничества, отмывания денег и операций по торговле наркотиками.
Сегодня FinCEN выпустила уведомление, призывая финансовые учреждения проявлять бдительность в выявлении и сообщении о подозрительной активности, связанной с CVC-киосками.
Злоупотребления криптовалютными банкоматами
Финансовые учреждения призывают быть бдительными и выявлять подозрительную активность, связанную с CVC-киосками. Мошенники часто выдают себя за технических специалистов, государственных чиновников или романтических партнёров, убеждая жертв снимать средства с банковских или пенсионных счетов, конвертировать их в криптовалюту в CVC-киоске и отправлять на контролируемый мошенниками кошелёк.
Скорость, анонимность и необратимость транзакций CVC позволяют мошенникам быстро выводить средства из зоны досягаемости. Как только деньги отправлены, их практически невозможно вернуть.
В 2024 году Центр жалоб на интернет-преступления ФБР получил более 10 956 жалоб, связанных с CVC-киосками, при этом потери жертв составили 246,7 миллиона долларов США (381,2 миллиона австралийских долларов) — рост числа жалоб на 99% и финансовых потерь на 31% по сравнению с 2023 годом. По данным Федеральной торговой комиссии, пожилые люди особенно уязвимы, на их долю приходится более двух третей общих потерь через CVC-киоски.
Использование криптовалют транснациональными преступными организациями
FinCEN отметила, что транснациональные преступные организации, включая Картель Халиско — Новая Генерация, всё чаще используют криптовалюту для перевода доходов от незаконного оборота наркотиков как внутри страны, так и на международном уровне. В таких горячих точках, как Иллинойс и особенно Чикаго, где расположено более 1100 киосков, торговцы обратились к CVC, чтобы избежать традиционных маршрутов контрабанды наличных.
Пробелы в правовой базе
Операторы CVC-киосков юридически классифицируются как предприятия, оказывающие денежные услуги, в соответствии с Законом о банковской тайне и должны соблюдать правила борьбы с отмыванием денег. Однако многие из них не регистрируются или не соблюдают соответствующие нормы, что делает их уязвимыми для злоупотреблений. Некоторые из них были уличены в искажении своего статуса соответствия требованиям или ведении нелицензированной деятельности.
FinCEN призывает все финансовые учреждения усовершенствовать свои системы мониторинга и подавать отчёты о подозрительной активности с использованием термина «FIN-2025-CVCKIOSK» при подозрении на подобные злоупотребления.
Директор FinCEN Андреа Гаки заявила: «Соединённые Штаты привержены защите экосистемы цифровых активов для законных предприятий и потребителей, и финансовые учреждения являются ключевыми партнёрами в этих усилиях. Это уведомление поддерживает продолжающуюся миссию Казначейства по борьбе с мошенничеством и другими незаконными действиями».
Не является инвестиционной рекомендацией.