Goldman и BNY запустили пилотный проект, который позволяет институциональным инвесторам подписываться на акции фондов денежного рынка (MMF) с использованием технологии блокчейн GS DAP.
Основные моменты пилотного проекта:
- BNY ведёт официальные записи и расчёты.
- GS DAP отражает право собственности с помощью цифровых токенов.
- В пилотном проекте участвуют BlackRock, Fidelity, Federated Hermes и другие крупные управляющие фондами.
Инициатива Goldman Sachs и Bank of New York Mellon (BNY)
Goldman Sachs и Bank of New York Mellon (BNY) запустили новую инициативу, которая позволяет институциональным инвесторам подписываться и выкупать акции фондов денежного рынка (MMF) через блокчейн-технологию.
Инициатива связывает платформу LiquidityDirect от BNY с частным блокчейном GS DAP от Goldman, обеспечивая зеркальное цифровое отображение владения акциями MMF при сохранении базовой структуры и расчётов через традиционные системы.
Это первый случай в Соединённых Штатах, когда управляющие фондами предоставили возможность подписываться на MMF через платформы LiquidityDirect и Digital Asset от BNY, а право собственности отражено через GS DAP.
В пилотном запуске принимают участие Goldman Sachs Asset Management, BlackRock, BNY Investments Dreyfus, Federated Hermes и Fidelity Investments.
Токены, созданные с использованием GS DAP, представляют собой зеркальные записи акций MMF, но сами фонды по-прежнему управляются и рассчитываются в рамках традиционных систем BNY Mellon. BNY продолжает вести официальные бухгалтерские книги и расчёты, а цифровая версия предлагает программируемое представление права собственности.
Мнение экспертов
По словам Лайде Маджиягбе, главы отдела ликвидности, финансирования и обеспечения BNY, токенизация MMF является основополагающим шагом в переходе отрасли к цифровой финансовой архитектуре. BNY рассматривает это как безопасное и масштабируемое решение, которое соединяет устаревшие финансовые системы с технологией блокчейн.
Сотрудничество с Goldman Sachs Digital Assets подчёркивает роль BNY как надёжного моста между традиционными финансами и новыми технологиями, позволяя клиентам уверенно ориентироваться в этой трансформации.
Мэтью Макдермотт из Goldman Sachs отметил, что токены GS DAP в будущем могут быть использованы в качестве обеспечения, что позволит упростить передачу активов. Однако пилотный проект остаётся закрытой системой без функций публичных децентрализованных финансов.
Хотя токенизация финансов всё ещё находится на ранней стадии, подобные усилия сигнализируют о растущем импульсе на Уолл-стрит. Подход BNY и Goldman отражает более ранние шаги BlackRock, чей токен BUIDL стал крупным игроком на рынке токенизированных казначейских облигаций США и денежных эквивалентов стоимостью 6,75 миллиарда долларов США (10,23 миллиарда австралийских долларов).
Общий рынок токенизированных фондов неуклонно растёт: по данным Moody’s, с 2021 года активы составляют 5,7 миллиарда долларов США (8,63 миллиарда австралийских долларов), что обусловлено интересом управляющих активами и институциональных инвесторов, ищущих варианты с низкой волатильностью и эффективностью блокчейна.
Не является инвестиционной рекомендацией.