В юго-западной части Лондона регуляторы Великобритании предприняли новые меры против нелицензированных услуг в сфере цифровых валют. Были проведены аресты и изъяты семь криптоматов.
Подробности операции
По заявлению, опубликованному Управлением по финансовому поведению (FCA), двое человек были допрошены с предостережением после обысков на четырёх объектах, проведённых сотрудниками FCA и столичной полиции на этой неделе.
Следователи утверждают, что эти машины были частью незарегистрированной обменной сети, которая нарушала правила по борьбе с отмыванием денег.
Строгие меры в Лондоне
Согласно отчётам FCA, работа криптомата без регистрации имеет реальные последствия. С января 2021 года любая фирма, предлагающая обмен криптовалют или услуги через киоски, должна зарегистрироваться в агентстве и проводить проверку клиентов.
Проверки включают в себя проверку источников средств и обеспечение того, чтобы машины не использовались для сокрытия незаконных денег.
Сейчас, когда семь автоматов изъяты из оборота, а двое подозреваемых отпущены до дальнейшего расследования, становится ясно: регуляторы настроены серьёзно.
Предупреждение о незарегистрированных автоматах
Исполнительный директор FCA по правоприменению и рыночному надзору Тереза Чемберс предупредила операторов, что незарегистрированные машины «способствуют преступлениям».
Она отметила, что в настоящее время в Великобритании нет легальных криптоматов, и любому, кто будет пойман на использовании незарегистрированного автомата, грозят не только штрафы, но и тюремное заключение.
Хотя официальных обвинений в рамках последней проверки пока не предъявлено, расследование продолжается.
Первый приговор за нелегальную сеть криптоматов
Несколько недель назад в заголовки новостей попал первый приговор за работу с незарегистрированной сетью криптоматов. Олумиде Осунойя был приговорён к четырём годам тюремного заключения за организацию операций на сумму £2,5 миллиона через свою компанию GidiPlus.
Согласно судебным документам, его автоматы обходили базовые меры безопасности и взимали наценки до 60%. Он продолжал свою деятельность, несмотря на отказ в регистрации в FCA, и был осуждён за использование поддельных документов, подделку и хранение преступно полученных средств.
Регулирование криптовалют в разных странах
Пока Великобритания сохраняет полный запрет, другие страны выбирают разные пути. В США работает более 29 000 криптоматов, хотя регуляторы штатов вмешиваются в ситуацию.
Небраска ввела правила лицензирования, лимиты на транзакции и требования о возврате средств в случае мошенничества. В Спокане, штат Вашингтон, городские власти намерены запретить такие машины.
Новая Зеландия пошла ещё дальше, введя полный национальный запрет, а в Австралии новые правила ограничивают сумму наличных, которую клиенты могут обменять за одну транзакцию, и требуют от киосков отображать предупреждения о мошенничестве.
Эта мозаика подходов показывает, что единого решения нет. Некоторые утверждают, что строгий запрет останавливает преступников. Другие считают, что регулируемые машины могут помочь обычным людям безопасно покупать криптовалюту — если эти машины будут следовать правилам.
Не является инвестиционной рекомендацией.