Власти Испании при поддержке Европола и правоохранительных органов Франции, Эстонии и Соединённых Штатов ликвидировали масштабную схему по отмыванию денег через криптовалюту. Было переведено более 540 миллионов долларов преступных доходов. Пять человек были арестованы в связи с этой схемой. Трое из них были задержаны на Канарских островах, а двое других — в Мадриде.
Сложная сеть из наличных и криптовалюты
Преступная группа создала сложную сеть подставных компаний в Гонконге, которые действовали как фальшивые платёжные процессоры. Эти фирмы открывали банковские счета с использованием поддельных документов и использовали их для перевода средств между Европой и Азией. Как только деньги попадали в систему, они переводились по нескольким счетам, смешивались с транзакциями в криптовалюте и вновь вводились в традиционный банковский сектор, как если бы они имели чистое происхождение.
Расследователи считают, что группа отмыла около 460 миллионов евро, осуществляя множественные денежные вклады, банковские переводы и операции с цифровыми активами, чтобы избежать обнаружения. Средства часто проходили через криптоплатформы, что усложняло отслеживание пути денег.
Новый уровень сотрудничества правоохранительных органов
Этот случай выделяется уровнем координации между странами. Европол предоставил операционную поддержку, обмен разведывательной информацией и услуги цифровой криминалистики. Испанская полиция вела расследование, а другие страны помогали собирать доказательства и отслеживать данные.
Власти заявляют, что международное сотрудничество имело важное значение для отслеживания средств и связи их с реальными лицами.
Крупнейший банк Германии готовится позволить 50 миллионам клиентов торговать криптовалютой
Крупнейшая банковская группа Германии, Sparkassen-Finanzgruppe, наконец-то начинает осваивать криптовалюту. После нескольких лет отказа от неё как от слишком рискованной и нестабильной, учреждение теперь готовится позволить почти 50 миллионам клиентов покупать и продавать цифровые активы, такие как биткоин и эфириум, прямо из их обычных банковских приложений.
От скепсиса к участию
Ещё недавно Sparkassen предупреждала людей держаться подальше от криптовалюты. Но несколько вещей изменились. Во-первых, ЕС ввёл MiCA, дав банкам надлежащую основу для работы. Во-вторых, конкуренты начали выходить на рынок, и клиенты стали спрашивать, почему Sparkassen не идёт в ногу со временем.
Маттиас Диссл, представляющий баварское отделение Sparkassen, признал, что интерес клиентов был слишком велик, чтобы его игнорировать. В мире, где финансовые услуги постоянно развиваются, молчание о криптовалюте стало выглядеть скорее как отставание, чем как игра с осторожностью.
Как это будет работать
Вместо того чтобы направлять пользователей на внешние биржи, Sparkassen позволит людям покупать и продавать криптовалюту непосредственно в их существующих мобильных банковских приложениях. Никаких дополнительных процедур KYC. Это имеет большое значение с точки зрения доступности.
Банк не будет давать инвестиционных советов или активно продвигать услугу. Но он включит чёткие предупреждения о рисках. Sparkassen хочет предоставить доступ, а не поощрение.
Почему этот шаг имеет значение
Предоставление миллионам обычных пользователей доступа к криптовалюте через традиционный банк — это большое дело. Это устраняет препятствия, придаёт легитимность и заставляет другие учреждения пересмотреть свою позицию. Для клиентов это означает, что они наконец-то смогут исследовать цифровые активы, не погружаясь в незнакомые платформы.
А для Sparkassen это чёткий сигнал: криптовалюту больше нельзя игнорировать. Теперь это то, для чего нужно строить.
Не является инвестиционной рекомендацией.