Когда у вас уже есть много денег, заработать ещё — легко. Миллионы долларов в кармане открывают двери к многочисленным заманчивым возможностям, которые не только обещают, но и часто приносят большую прибыль.
Активы, такие как недвижимость, предметы искусства и музыкальные роялти, стоят дорого, но для тех, кто может себе их позволить, они становятся надёжной гарантией долгосрочной прибыли. Например, рынок роскошных часов в 2022 году оценивался в 42,21 миллиарда долларов, и, по прогнозам Grandview Research, к концу десятилетия он вырастет почти на треть, превысив 62,2 миллиарда долларов.
Очевидно, что роскошные часы — привлекательный актив, но обратная сторона заключается в том, что большинство людей не могут выйти на этот рынок из-за отсутствия средств для покупки столь дорогого предмета.
К счастью, ситуация меняется с появлением «дробного владения», при котором несколько пользователей объединяют свои ресурсы для приобретения дорогостоящих активов. Это даёт розничным игрокам уникальную возможность диверсифицировать свои активы и инвестировать в альтернативные активы за пределами основных акций, облигаций и взаимных фондов, потенциально получая гораздо более высокую прибыль, чем где-либо ещё.
Откуда всё началось?
Дробное владение — относительно новая концепция, которая впервые появилась в 1970-х годах с ростом популярности таймшеров, считавшихся в то время революционными. Таймшеры были созданы для отдыхающих, которые хотели владеть роскошной недвижимостью для отдыха, но не имели средств для её покупки. Вы вносите небольшую сумму капитала в обмен на право пользования этой роскошной недвижимостью в течение ограниченного времени — например, двух недель в году. Таким образом, у этой недвижимости будет несколько владельцев, которые будут по очереди её использовать.
С появлением таймшеров дробное владение распространилось и на другие отрасли. Например, компания NetJets запустила модель дробного владения частными самолётами в 1986 году, позволяя бизнесменам и другим лицам совместно владеть наиболее эксклюзивным видом дальних путешествий.
В последнее время мы наблюдаем рост популярности современных краудфандинговых платформ, таких как Kickstarter, где предприниматели могут продать небольшую долю в своём проекте в обмен на средства, необходимые для его финансирования. Эта концепция стала популярной в сфере недвижимости: ожидается, что платформы, такие как Crowdspace, помогут росту рынка с совокупным годовым темпом роста в 50,9% с 2024 по 2029 год, согласно отчёту GlobalMarketEstimates.
Рискованный бизнес
Интерес к возможностям, основанным на дробном владении, быстро растёт, и с увеличением спроса этот сектор начал привлекать внимание мошенников.
Одним из известных случаев стала американская краудфандинговая платформа RealtyShares, которая позволяла розничным игрокам стать совладельцами арендуемой недвижимости по всей территории США. Платформа привлекла более 60 миллионов долларов от венчурных фирм, и тысячи розничных игроков зарегистрировались и вложили деньги, но в 2018 году платформа рухнула, забрав с собой эти средства.
Скачки лошадей — ещё одна область, где дробное владение стало обычным явлением, предлагая людям возможность владеть небольшой долей в перспективных скаковых лошадях и делать ставки на их успех. Но этот рынок также всё чаще подвергается воздействию мошенников, продающих доли в лошадях, которые они не владели, не были должным образом зарегистрированы или имели поддельные родословные.
Чтобы дробное владение стало стоящей возможностью, отрасли необходимо найти надёжный способ борьбы с мошенниками. Большинство законных предложений будут пытаться создать надлежащие юридические структуры и соглашения о хранении для проверки того, что они действительно владеют активами, которые они продают, но таких механизмов явно недостаточно.
Большая легитимность с блокчейном
Если бы блокчейн существовал тогда, Паркер, вероятно, столкнулся бы с гораздо большими трудностями при совершении своих афер. Технология распределённого реестра может значительно усложнить мошенникам задачу по искажению информации об активах путём их токенизации, позволяя любому проверить их легитимность.
Благодаря токенизации происхождение дробных активов может быть зафиксировано в публичном блокчейне, доступном для всех, но недоступном для редактирования. Эта неизменяемая запись гарантирует, что эти активы могут быть аутентифицированы, а право собственности — прослежено, обеспечивая их легитимность. Пользователи могут приобретать цифровые токены, представляющие доли в базовом активе, при этом смарт-контракты обеспечивают выплату дивидендов держателям токенов и предоставляют им право голоса. Сами токены можно свободно покупать и продавать на децентрализованной торговой площадке без посредников, что значительно увеличивает ликвидность на рынках активов.
Безопасность активов на основе блокчейна привлекла значительное внимание, и многие платформы предлагают возможность токенизации произведений искусства и недвижимости. Например, приобретая Raphael Coin (RAPH) от Gleec, вы становитесь дробным владельцем шедевра Рафаэля «Recto: Study for the Battle of the Milvian Bridge».
Регулируемый характер блокчейн-экосистемы Gleec помогает укрепить доверие. Gleec — известный поставщик криптоуслуг, включая Gleec Pay и Gleec Card, которые позволяют продавцам принимать криптовалюту, а потребителям — тратить свои цифровые активы, а также Gleec DEX, децентрализованную торговую платформу. Дополнительную легитимность Raphael Coin придаёт эмиратский автогонщик Алийя Колоч, которая недавно объявила о спонсорской сделке, согласно которой она станет послом проекта и будет рекламировать RAPH на своих автомобилях.
Более того, токенизируя шедевр Рафаэля, Gleec позволяет каждому получить небольшую долю от художественного шедевра и помочь сохранить его для будущих поколений. Это ещё одно малоизвестное преимущество токенизации. Многие из самых известных произведений искусства в мире покупаются частными коллекционерами, которые держат их под замком, вдали от глаз публики. Благодаря модели дробного владения Gleec гарантирует, что «Recto: Study for the Battle of the Milvian Bridge» будет выставляться в музеях в обозримом будущем, где каждый сможет насладиться им благодаря структуре владения, не требующей доверия.
С тысячами держателей токенов RAPH, весьма маловероятно, что кто-то сможет приобрести их все и убрать произведение из публичного доступа.
Децентрализованное будущее дробного владения
Дробное владение разрушает барьеры для розничных игроков на многих ранее эксклюзивных рынках, предоставляя им больше возможностей для диверсификации своих активов и более быстрого накопления богатства. С появлением блокчейна и дополнительной безопасностью, которую он обеспечивает, риск мошеннических активов значительно снижается.
Более того, истинно безграничная природа блокчейна означает, что дробное владение становится доступным для всех, независимо от их местоположения.
Не является инвестиционной рекомендацией.