На этой неделе Министерство казначейства и финансов Турции ввело новые правила, направленные на пресечение отмывания денег через криптовалютные сделки. Теперь пользователи должны оставлять примечание к переводу длиной не менее 20 символов, объясняя, зачем они переводят средства.
В то же время платформы должны запрашивать чёткие доказательства происхождения денег. Эти меры приняты в связи с резким ростом использования криптовалюты в Турции, вызванным высокой инфляцией и нестабильностью национальной валюты.
Новые правила переводов вступают в силу
Согласно Министерству казначейства и финансов, каждый перевод криптовалюты должен сопровождаться примечанием длиной не менее 20 символов. Пользователи должны указывать цель перевода. Поставщики услуг в сфере криптоактивов (CASPs) будут запрашивать документы и подробности, чтобы подтвердить происхождение средств. Цель — усложнить злоумышленникам задачу по сокрытию незаконных доходов в тысячах ежедневных транзакций.
Задержки вывода средств для борьбы с преступностью?
По сообщениям официальных лиц, при первом выводе средств будет установлен 72-часовой период ожидания. После этого любой вывод, не соответствующий «правилу путешествия» ФАТФ, будет задержан как минимум на 48 часов. Цель проста — дать следователям возможность проверить, не поступают ли средства от незаконных азартных игр или онлайн-мошенничества, прежде чем они исчезнут.
Власти ограничат переводы стейблкоинов до 3000 долларов в день и 50 000 долларов в месяц. Платформы, полностью соблюдающие «правило путешествия», могут удвоить лимиты своих пользователей до 6000 долларов в день и 100 000 долларов в месяц. Эта многоуровневая система подталкивает биржи к более строгому соблюдению правил, не закрывая при этом возможности для мелких трейдеров, которые переводят скромные суммы.
Пользователи, активно занимающиеся созданием рынка, обеспечением ликвидности или кросс-рыночным арбитражем, могут избежать некоторых более строгих проверок, если предоставят доказательства чистых средств. Они должны работать через лицензированные платформы и предоставить чёткие документы. Это исключение учитывает, что профессиональные трейдеры увеличивают объём торгов и поддерживают стабильность цен.
Министр казначейства и финансов Мехмет Шимшек предупредил, что любые CASP, игнорирующие новые правила, могут столкнуться со значительными штрафами, отказом в лицензии или полной отменой лицензии.
Платформы потребуют более сильные команды по проверке клиентов (KYC) и новые программные системы для маркировки переводов примечаниями и проверки источников. Небольшие компании могут столкнуться с дополнительными расходами.
Принятие криптовалюты в Турции занимает одно из лидирующих мест в мире. Чиновники не хотят замедлять рост. Они утверждают, что эти шаги защищают честных пользователей и значительно усложняют задачу преступникам по использованию рынка.
По мере вступления в силу новых правил местные биржи будут спешить с обновлением своих систем. Трейдеры могут выразить недовольство дополнительной бумажной работой и временем ожидания. Тем не менее многие считают, что дополнительные проверки придадут институтам и крупным инвесторам больше уверенности для участия в торгах.
Не является инвестиционной рекомендацией.