Финансовые регуляторы и федеральная полиция Австралии предупреждают, что мошенничество с использованием криптовалютных банкоматов опустошает кошельки по всей стране.
С января 2024 года по январь 2025 года 150 человек подали в ReportCyber уникальные отчёты о мошенничестве с криптовалютными банкоматами, и общий ущерб составил более 3,1 миллиона австралийских долларов (около 2 миллионов долларов США). Жертвами часто становятся пожилые австралийцы, и регуляторы спешат ввести более безопасные правила.
Операторы сталкиваются с новыми ограничениями по транзакциям
Согласно данным Австралийского центра отчётов о транзакциях и анализа (AUSTRAC), новое правило ограничивает внесение и снятие наличных в криптовалютных банкоматах суммой в 5000 австралийских долларов (около 3250 долларов США). Операторы также должны размещать чёткие предупреждающие знаки о мошенничестве, тщательнее отслеживать каждую транзакцию и усилить проверку клиентов.
Эти меры вступили в силу 3 июня. Сейчас они применяются только к поставщикам банкоматов, но AUSTRAC призывает криптобиржи рассмотреть возможность введения аналогичных ограничений, если они позволяют использовать наличные для покупки криптовалюты.
Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас отметил, что за выполнением этих условий будет вестись пристальное наблюдение, и они могут быть изменены, если не будут работать должным образом.
Пожилые люди в группе повышенного риска
По данным оперативной группы AUSTRAC, большинство людей, использующих наличные для покупки криптовалюты в банкоматах, старше 50 лет, и около 72% всей суммы транзакций приходится на эту возрастную группу.
Это вызывает серьёзную озабоченность, поскольку многие люди в возрасте 60–70 лет становятся жертвами мошенников. Мошенники часто убеждают их отправить деньги в криптовалютный банкомат, чтобы «доказать» инвестицию или вернуть украденные средства.
Многие жертвы даже не осознают, что их обманули, пока не станет слишком поздно. Именно поэтому AUSTRAC хочет усилить проверку клиентов прямо у киосков.
Низкий уровень обращений в органы
Командир AFP Грэм Маршалл говорит, что многие люди, потерявшие деньги, не сообщают об этом. Иногда они чувствуют себя слишком смущёнными. В других случаях они просто не знают, как получить помощь. Маршалл призвал всех, кто стал жертвой мошенничества, рассказать об этом своим близким и друзьям.
Люди должны делиться произошедшим, чтобы другие не попали в ту же ловушку. Сейчас, когда за 12 месяцев зарегистрировано 150 обращений, австралийская федеральная полиция считает, что эти цифры лишь верхушка айсберга. Они полагают, что многие другие случаи мошенничества остаются незарегистрированными.
Рост числа банкоматов
В Австралии раньше было очень мало криптовалютных банкоматов — всего 67 в августе 2022 года. Но к июню 2025 года их число выросло почти до 1820. Это делает Австралию третьим по величине рынком для этих устройств в мире.
За один год было совершено почти 150 000 транзакций с использованием наличных, в результате чего в биткоин, эфир и различные стейблкоины было переведено примерно 275 миллионов австралийских долларов (около 178 миллионов долларов США). Частные фирмы, такие как Localcoin (753 банкомата), Coinflip (700) и Bitcoin Depot (182), лидируют в этом сегменте.
С увеличением числа банкоматов растёт и вероятность того, что мошенники смогут обмануть людей, особенно если операторы не будут внимательно следить за происходящим.
Не является инвестиционной рекомендацией.