Согласно докладу, уровень внутренних рисков VASP оценивается как «высокий» 🔺 из-за объёмов транзакций, глобального охвата клиентов, юридических структур и международной деятельности компаний. В 2020 году Люксембург впервые обозначил VASP как новую угрозу в своих отчетах, а к 2022 году риски криптоактивов были признаны «очень высокими» — частично из-за их трансграничного характера и зависимости от интернет-технологий. Регуляторные изменения в ЕС 🇪🇺 Люксембург, как страна-основатель ЕС, поддерживает общеевропейское регулирование крипторынка. Ключевой элемент — режим MiCA, унифицирующий правила для криптосервисов во всех 27 странах Евросоюза. С января 2024 криптобиржи начали получать лицензии MiCA для легальной работы в ЕС. Например, Kraken и Crypto.com уже запустили регулируемые деривативы. При этом Tether (USDT) отказался соответствовать новым требованиям для стейблкоинов, что привело к его исключению с платформ Binance, Coinbase и Crypto.com в ЕС. Крипто и отмывание денег 💸 Рост использования криптовалют в финансах сопровождается их злоупотреблением мошенниками. В начале июня Гонконг арестовал 12 участников схемы по отмыванию $15 млн через крипто и подставные банковские счета. В Европе задержали 17 подозреваемых в создании «криптобанка мафии» 👮, обвиняемых в отмывании €21 млн для преступных группировок из Ближнего Востока и Китая. Изъяты наличные, криптовалюты, автомобили и оружие. Эксперты Chainalysis отмечают, что в 2023 году объём криптовалют, направленных на незаконные цели, снизился на 29%, но угрозы остаются значительными.
Не является инвестиционной рекомендацией.