Британский финтех-сектор демонстрирует впечатляющие результаты. Лондонский финтех-стартап Allica Bank недавно объявил о двукратном увеличении прибыли за 2024 год [https://www.cityam.com/europes-fastest-growing-start-up-allica-bank-delivers-another-record-year/], достигнув £29,9 млн, в то время как необанк Revolut сообщил о прибыли в £1 млрд за тот же период. Подобные компании продолжают активно появляться в Лондоне, укрепившем статус глобального лидера в области финтеха благодаря своей финансовой истории и статусу первопроходца в сфере Open Banking. Согласно исследованию HSBC Innovation Banking, в Великобритании сейчас насчитывается более 185 финтех-стартапов [https://www.cityam.com/hsbc-innovation-banking-uk-is-europes-innovation-powerhouse/] с оценкой свыше £1 млрд.
На этом фоне венчурный фонд Volution [https://volution.vc/], инвестирующий в финтех, ИИ и SaaS-стартапы, объявил о запуске нового фонда размером $100 млн.
Фонд, созданный в партнерстве с японским инвестором SBI Investment Co., стал вторым для Volution после первого фонда объемом $30 млн.
Представители Volution отметили, что «значительное число» существующих инвесторов фонда (LP) приняли участие в новом раунде.
Компания фокусируется на поддержке проектов с подтвержденными источниками дохода, нуждающихся в дополнительном финансировании.
Джеймс Кодлинг, управляющий партнер Volution, сообщил TechCrunch, что несмотря на акцент правительства Великобритании на росте и продуктивности, сектор сталкивается с проблемой дефицита финансирования на этапах после раунда А. По его словам, фонд намерен инвестировать в компании с доказанной продукт-рыночной совместимостью и четкой стратегией выхода на рынок.
«Мы поддерживаем компании с годовым оборотом от $5 млн до $20 млн. Это сегмент, который остро нуждается в капитале, особенно после коррекции венчурного рынка в 2021-2022 гг. Многие фонды сейчас сталкиваются с трудностями в привлечении средств и решением проблем в своих портфелях», — пояснил он.
Среди предыдущих инвестиций Volution — Signal AI, Flagstone, Cognism и Zopa Bank. Из первого фонда были осуществлены три успешных экзита.
Томоюки Нии, директор SBI Investment, заявил: «Великобритания — мировой лидер в областях финтеха и ИИ, обладающий ведущими университетами, сильной регуляторной средой и развитой предпринимательской экосистемой. Эти преимущества делают её привлекательной для инвестиций. Наше участие в фонде Volution совпало с усилением экономических связей между Японией и Великобританией, направленных на стимулирование роста в обеих странах».
Volution также реализует ESG-инициативу «Carbon Carry», нацеленную на поддержку устойчивого развития портфельных компаний.
Несмотря на успехи финтеха, британский технологический сектор столкнулся со спадом: объем финансирования на этапе Series A сократился на 44% [https://www.joinventurepath.com/open-letter] в 2024 году по сравнению с предыдущим, а конверсия в Series B за последние пять лет упала более чем на 50% [https://dealroom.co/uploaded/2020/08/Probability-2.pdf].