Компания Block Inc., специализирующаяся на цифровых платежах, достигла соглашения с регуляторами Нью-Йорка о выплате компенсации в размере 40 миллионов долларов из-за предполагаемых нарушений в области соблюдения нормативных требований, связанных с её платформой Cash App, как сообщило агентство Bloomberg 10 апреля.
Block была оштрафована Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) после расследования операций по противодействию отмыванию денег (AML) и соблюдению требований в области криптовалют на платформе Cash App, сообщило Bloomberg после изучения распоряжения государственного агентства.
NYDFS установил, что Block предположительно нарушила законы о защите потребителей и не провела должную проверку своих клиентов. Компания якобы слишком медленно сообщала регуляторам о подозрительных транзакциях и не смогла адекватно проверить так называемые «высокорисковые» транзакции с биткоинами (BTC).
Block подтвердила, что сотрудничала с NYDFS для «разрешения вопроса, в основном связанного с прошлой программой соблюдения требований Cash App». Однако, как сообщает Bloomberg, компания не признала никаких правонарушений.
Block, основанная интернет-предпринимателем и сторонником биткоина Джеком Дорси в 2009 году, вела переговоры о соглашении с NYDFS с прошлого года, согласно документам, поданным в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC).
Выдержки из февральской формы 10K Block Inc., поданной в SEC. Источник: SEC
Соглашение с NYDFS — не первый денежный штраф, который Block согласилась выплатить в этом году. Как сообщал Cointelegraph, компания выплатила 80 миллионов долларов штрафов нескольким государственным регуляторам за предполагаемые нарушения, связанные с её программой AML.
**Block продолжает расти**
Несмотря на то что Block попала под пристальное внимание регуляторов, основной бизнес компании оставался сильным в конце 2024 года. Общий доход компании увеличился примерно на 4,5% по сравнению с предыдущим годом и составил 6,03 миллиарда долларов, а прибыль на акцию выросла на 51% до 0,71 доллара.
Ещё один положительный момент заключается в том, что валовой объём платежей для продавцов, или общая сумма денег, обработанная через системы Block, увеличился на 10% до 61,95 миллиарда долларов.
Cash App продолжает быть источником роста: в четвёртом квартале подразделение зафиксировало валовую прибыль в размере 1,38 миллиарда долларов.
У мобильного платёжного сервиса было более 57 миллионов пользователей, совершавших транзакции ежемесячно, в начале 2024 года.
Несмотря на сообщение о сильном росте, цена акций Block Inc. (XYZ) упала более чем на 37% в этом году в рамках общерыночной распродажи. Источник: Yahoo Finance
Пользователи Cash App могут покупать биткоин через платформу как минимум с 2018 года. В 2023 году Cash App интегрировала программное обеспечение для криптоучёта TaxBit, предоставив пользователям более простой способ отслеживать и сообщать о своих налогах, связанных с криптовалютой.